NeethiMoney laundering
Draft · not yet checked by a lawyer
Open the interactive flowchartThe rule
Receiving, hiding, moving or investing money or property you know or believe came from crime is money laundering. Banks must report suspicious transactions.
What is wrong
- Moving money from drugs, fraud or bribes through accounts or businesses
- Letting others use your bank account to pass such money
- Opening an account in a false name
- Telling a customer that a suspicious report was made (tipping off)
What happens next
Banks report to the Financial Intelligence Unit within two working days. A senior police officer may freeze an account for 7 days; the High Court may extend it up to one year.
The punishment
- Money laundering: a fine of at least the value of the property, and/or 5 to 20 years rigorous imprisonment (High Court)
- The property can be forfeited to the State
- False reports or fictitious accounts: up to Rs. 100,000 and/or 1 year
- Tipping off: up to Rs. 500,000 and/or 2 years
What you can do
- Never lend your bank account or card to anyone
- If money you did not expect arrives, tell your bank at once
- Give your bank true identity details when asked
- If your account is frozen, get a lawyer and attend the High Court hearing
- Keep proof of where your money came from
Where to get justice
Financial Intelligence Unit of the Central Bank of Sri Lanka, your bank, or the Police Criminal Investigation Department.
Free legal help: Legal Aid Commission 011 533 5329. Emergencies: Police 119, Suwa Seriya ambulance 1990. Bribery complaints: 1954.
මුදල් විශුද්ධිකරණය
නීතිය
අපරාධයෙන් ලැබුණු බව දන්නා හෝ විශ්වාස කරන මුදල් හෝ දේපළ ලැබීම, සැඟවීම, මාරු කිරීම හෝ ආයෝජනය මුදල් විශුද්ධිකරණයයි. බැංකු සැක සහිත ගනුදෙනු වාර්තා කළ යුතුය.
වැරැද්ද කුමක්ද
- මත්ද්රව්ය, වංචා හෝ අල්ලස් මුදල් ගිණුම් හෝ ව්යාපාර හරහා මාරු කිරීම
- එවැනි මුදල් යැවීමට ඔබේ බැංකු ගිණුම අනුන්ට භාවිතා කිරීමට දීම
- බොරු නමකින් ගිණුමක් විවෘත කිරීම
- සැක සහිත වාර්තාවක් කළ බව පාරිභෝගිකයාට පැවසීම
ඊළඟට සිදුවන්නේ
බැංකු වැඩ කරන දින දෙකක් තුළ මූල්ය බුද්ධි ඒකකයට වාර්තා කරයි. ජ්යෙෂ්ඨ පොලිස් නිලධාරියෙකුට ගිණුමක් දින 7කට අත්හිටුවිය හැකි අතර මහාධිකරණයට එය වසරක් දක්වා දීර්ඝ කළ හැක.
දඬුවම
- මුදල් විශුද්ධිකරණය: අවම වශයෙන් දේපළේ වටිනාකමට සමාන දඩයක් සහ/හෝ වසර 5 සිට 20 දක්වා බරපතල වැඩ සහිත සිරදඬුවම (මහාධිකරණය)
- දේපළ රජයට රාජසන්තක කළ හැක
- බොරු වාර්තා හෝ ව්යාජ ගිණුම්: රුපියල් 100,000 දක්වා දඩය සහ/හෝ වසර 1
- සැක වාර්තාව හෙළි කිරීම: රුපියල් 500,000 දක්වා දඩය සහ/හෝ වසර 2
ඔබට කළ හැකි දේ
- ඔබේ බැංකු ගිණුම හෝ කාඩ්පත කිසිවෙකුට ණයට නොදෙන්න
- බලාපොරොත්තු නොවූ මුදලක් ලැබුණොත් වහාම බැංකුවට දන්වන්න
- ඉල්ලූ විට බැංකුවට සත්ය අනන්යතා තොරතුරු දෙන්න
- ගිණුම අත්හිටුවා ඇත්නම් නීතිඥයෙකු ලබාගෙන මහාධිකරණ විභාගයට පැමිණෙන්න
- ඔබේ මුදල් ලැබුණු ආකාරය පිළිබඳ සාක්ෂි තබා ගන්න
යුක්තිය ලබා ගත හැකි තැන
ශ්රී ලංකා මහ බැංකුවේ මූල්ය බුද්ධි ඒකකය, ඔබේ බැංකුව, හෝ පොලිස් අපරාධ පරීක්ෂණ දෙපාර්තමේන්තුව.
නොමිලේ නීති උදව්: නීති ආධාර කොමිෂන් සභාව 011 533 5329. හදිසි: පොලිසිය 119, සුවසැරිය ගිලන් රථ 1990. අල්ලස් පැමිණිලි: 1954.
பணமோசடி (பணச் சலவை)
விதி
குற்றத்தால் வந்தது என்று தெரிந்த அல்லது நம்பும் பணம் அல்லது சொத்தைப் பெறுதல், மறைத்தல், மாற்றுதல், முதலீடு செய்தல் பணமோசடியாகும். வங்கிகள் சந்தேகமான பரிவர்த்தனைகளை அறிவிக்க வேண்டும்.
தவறு என்ன
- போதைப்பொருள், மோசடி அல்லது இலஞ்சப் பணத்தைக் கணக்குகள் அல்லது வணிகங்கள் வழியாக மாற்றுதல்
- அத்தகைய பணத்தை அனுப்ப உங்கள் வங்கிக் கணக்கைப் பிறருக்குக் கொடுத்தல்
- பொய்யான பெயரில் கணக்குத் திறத்தல்
- சந்தேக அறிக்கை செய்யப்பட்டதை வாடிக்கையாளருக்குத் தெரிவித்தல்
அடுத்து என்ன நடக்கும்
வங்கிகள் இரண்டு வேலை நாட்களுக்குள் நிதி உளவுப் பிரிவுக்கு அறிவிக்கும். மூத்த பொலிஸ் அலுவலர் கணக்கை 7 நாட்களுக்கு முடக்கலாம்; மேல் நீதிமன்றம் அதை ஓராண்டு வரை நீடிக்கலாம்.
தண்டனை
- பணமோசடி: சொத்தின் பெறுமதிக்குக் குறையாத தண்டப்பணம் மற்றும்/அல்லது 5 முதல் 20 ஆண்டுகள் கடூழியச் சிறை (மேல் நீதிமன்றம்)
- சொத்தை அரசு பறிமுதல் செய்யலாம்
- பொய் அறிக்கை அல்லது போலிக் கணக்கு: ரூ. 100,000 வரை மற்றும்/அல்லது 1 ஆண்டு
- முன்னெச்சரிக்கை செய்தல்: ரூ. 500,000 வரை மற்றும்/அல்லது 2 ஆண்டுகள்
நீங்கள் செய்யக்கூடியவை
- உங்கள் வங்கிக் கணக்கையோ அட்டையையோ யாருக்கும் கொடுக்காதீர்கள்
- எதிர்பாராத பணம் வந்தால் உடனே வங்கிக்குத் தெரிவியுங்கள்
- கேட்கும்போது வங்கிக்கு உண்மையான அடையாள விவரங்களைக் கொடுங்கள்
- கணக்கு முடக்கப்பட்டால் சட்டத்தரணியை நாடி மேல் நீதிமன்ற விசாரணைக்குச் செல்லுங்கள்
- உங்கள் பணம் எங்கிருந்து வந்தது என்பதற்கான ஆதாரங்களை வைத்திருங்கள்
நீதி பெறும் இடம்
இலங்கை மத்திய வங்கியின் நிதி உளவுப் பிரிவு, உங்கள் வங்கி, அல்லது பொலிஸ் குற்றப் புலனாய்வுத் திணைக்களம்.
இலவச சட்ட உதவி: சட்ட உதவி ஆணைக்குழு 011 533 5329. அவசரம்: பொலிஸ் 119, சுவசெரிய அம்புலன்ஸ் 1990. இலஞ்ச முறைப்பாடு: 1954.
Law references
- s. 3 Offence; fine not less than property value and/or 5-20 years RI; High Court
- s. 4 Presumption on property not explained by known income
- s. 7 Police freezing order, valid 7 days
- s. 8 High Court may confirm and extend, up to one year
- s. 13 Forfeiture on conviction
- s. 35 Unlawful activity: listed laws and offences punishable by 7+ years
- s. 2 No anonymous accounts; customer identification
- s. 6 Report cash and electronic transfers above prescribed amounts
- s. 7 Suspicious transaction report within two working days
- s. 9 Duty not to disclose a report
- s. 12 Protection for good-faith reporting
- s. 19 Administrative penalty up to Rs. 1 million per non-compliance
- s. 28 False reports, tipping off, fictitious names
This explains the general law. It is not advice on your situation. For your own case, speak to a lawyer or the Legal Aid Commission.